Банкротство ип пошаговая инструкция

Оглавление:

Банкротство ИП: особенности процедуры

Что говорит закон

Индивидуальный предприниматель не является юридическим лицом, а значит, на него распространяются правила, действующие в отношении физического лица. Отдельного закона о банкротстве граждан нет, но в 2015 году в ФЗ «О несостоятельности» (от 26.10.2002 № 127-ФЗ) в главу X, посвященную банкротству граждан, внесен параграф, посвященный этой особенности банкротства ИП.

Четкого понятия в ФЗ нет, однако установлено в ст. 213.3, что заявление в суд можно подать только в отношении гражданина, долги которого превысили 500 000 рублей и они не уплачены в течение 3 месяцев с установленного момента исполнения обязательства. Это минимальные требования, при которых суд примет заявление к рассмотрению.

Согласно нормам указанного закона, банкротство — это процедура признания судом гражданина неспособным исполнить свои финансовые обязательства, в связи с чем предпринимаются определенные действия по удовлетворению требований кредиторов (продажа имущества). По ее завершению гражданин освобождается от обязательств. Дополнительно существуют последствия (ст. 213.30 ФЗ № 127), по которым накладываются ограничения на участие в кредитных договорах или договорах займа, занятие должностей.

Процедура предусматривает участие уполномоченного лица — финансового управляющего, а также обязательно проводится такой этап, как реструктуризация долгов. Таким образом, банкротство — дело не быстрое и довольно затратное (управляющему необходимо выплачивать вознаграждение).

Банкротство ИП в 2018 году: пошаговая инструкция

Кратко представим перечень дел, которые нужно выполнить, чтобы избавиться от долгов.

Шаг 1. Подготовить пакет документов:

  • заявление;
  • копии паспорта, ИНН, СНИЛС, свидетельства о регистрации;
  • документы, подтверждающие наличие долга (более 500 000 рублей);
  • перечень кредиторов (по каждому нужно указать суммы долгов);
  • опись имущества и копии документов, подтверждающих право собственности на это имущество;
  • банковскую выписку.

Шаг 2. Сдать документы в МФЦ.

Шаг 3. Внести на депозит Арбитражного суда по месту жительства 25 000 рублей (в эту сумму оцениваются услуги финансового управляющего).

Шаг 4. Подать заявление в Арбитражный суд, приложить документ, подтверждающий указанный выше платеж.

Дальше действовать будут суд и финансовый управляющий, который организует собрание кредиторов. Собрание будет принимать решение о реструктуризации долгов или признании ИП банкротом. В этом случае следующий этап — распродажа имущества банкрота и раздача долгов кредиторам.

Последние изменения

Именно дороговизна процедуры привела к ее относительно небольшому распространению на практике. В последнее время, однако, были внесены существенные изменения в финансовую сторону вопроса:

  • госпошлина снизилась до 300 рублей вместо 6000, то есть в 20 раз, соответствующие изменения внесены в ст. 333.21 Налогового кодекса РФ;
  • а вот финансовым управляющим вознаграждение повысили с 10 000 рублей до 25 000 единовременно за проведение процедуры банкротства. Поправки, касающиеся этой суммы, внесены в статью 20.6 ФЗ-127. Эти изменения продиктованы тем фактом, что управляющие отказывались от бесперспективных в плане заработка дел.

Как применяется законодательство

Поправки выполнили свою функцию. Количество физлиц, признанных несостоятельными за первый квартал 2018 года, увеличилось, по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года, в 1,5 раза.

Лидерами по числу неплатежеспособных граждан стали столичные города. В среднем в России на 100 000 человек приходится 40 дел о несостоятельности. Потенциальных банкротов в стране около 700 000 человек, это 1,3 % от общего числа заемщиков. В четырех делах о несостоятельности физических лиц сумма требований превысила один миллиард рублей.

Как оформить банкротство ИП пошаговая инструкция

Ведение бизнеса всегда связано с рисками, обезопасить себя от которых невозможно. Особенно подвержен рисками мелкий бизнес – ИП. Иногда по причине неопытности, неумения вести бизнес или каких-то форс-мажорных обстоятельств индивидуальный предприниматель попадает в долговую яму, путь из которой только один – оформление банкротства.

Банкротство — это не просто возможность легального выхода из сложившейся ситуации, но и серьезный юридический момент. Поэтому необходимо знать все тонкости проведения такой процедуры.

Пошаговая инструкция как оформить банкротство ИП 2018

Несостоятельность предпринимателя можно оформить, если имеются следующие критерии:

  • Индивидуальный предприниматель умер;
  • Предприятие имеет долги перед кредиторами, в размере не менее 500 000 рублей (учитывается только основной долг) и не погашал кредиты 3 и более месяцев.

Попав в одну из описанных категорий, следует оформить процедуру. Для ее оформления предприятие, как и физические лица, подают заявление в Арбитражный суд. На основании собранной документации суд выносит решение о возможности оформить несостоятельность и погасить образовавшиеся задолженности.

Сущность процедуры банкротства

Сущность процедуры несостоятельности ИП заключается в том, что ситуация должна быть разрешена с наименьшими потерями для обеих сторон – предприятия и кредиторов.

Для этого процедура банкротства предприятия проводится в несколько этапов:

  • Стадия наблюдения. После подачи заявления о несостоятельности, суд назначает наблюдателей, которые отслеживают деятельность предприятия, изучают документацию, выявляя сокрытые факты и несостыковки. Определяют компетентность предпринимателя по предпринимаемым им действиям;
  • Передача руководства. Если предприниматель совершает ряд ошибок в управлении и несет еще большие потери, вместо стабилизации бизнеса, назначается компетентный временный управляющий;
  • Выявление кредиторов. В специализированное газетное издание подается объявление о начале процесса по ИП. В течение 30 дней ожидают отклик всех возможных кредиторов. На общем собрании заимодавцы решают, в какой последовательности и в каких долях будут удовлетворяться претензии. Одновременно с этим назначенный управляющий продает имущество и переводит другие активы предприятия в деньги.

На любом из этих этапов, возможно, оформить прекращение процедуры. Для этого следует прийти к соглашению с кредиторами или погасить долги.

Как написать заявление на банкротство ИП

Согласно с нормативами Федерального Закона о банкротстве, для подачи заявления в суд следует собрать пакет необходимых документов:

  • Документ о регистрации ИП – свидетельство;
  • Полный перечень кредиторов, с уточнением сумм кредитов, просроченных долгов и суммы к окончательному расчету;
  • Список наличия имущества и предварительная оценка его стоимости;
  • Документы, подтверждающие факт неплатежеспособности.

Имея в наличии вышеперечисленные документы можно составлять заявление. Текст документа зависит от конкретной ситуации физлица. Однако основные блоки должны присутствовать.

Данные об инстанции, в которую направляется документ:

  • Данные заявителя;
  • Излагается суть дела, в которой подробно описывается сложившаяся ситуация;
  • Указываются все кредитные линии и другие долги;
  • Дается отчет о счетах и имуществе;
  • Рассчитывается сумма долга на данное число;
  • Выражается просьба о признание несостоятельности.

К написанию заявления стоит подойти со всей ответственностью, так как при малейшем отклонении от требований суд может отклонить его рассмотрение.

Банкротство ИП с долгами

Долги могут быть перед государственными структурами, например перед органами по налогам и сборам. В этом случае процедура банкротства ИП с долгами перед налоговой может быть инициирована ФНС.

Вторая группа должников это кредиторы финансовых и других учреждений. Здесь процедура будет идти стандартным путем. Кредиторы будут коллегиально решать, кому и в каком размере будут погашаться долги. Очередность выплат также прописывается на бумаге.

Банкротство ИП порядок процедура последствия если имущества нет

Проще ли заявить о несостоятельности, если имущества нет? В этом вопросе также есть нюансы.

Во-первых, нужно осознавать, что судебный процесс дело далеко не бесплатное. И признание предприятия банкротом обойдется владельцу в копейку. Поэтому прежде, чем подавать заявление подсчитайте, в какую сумму выльется процесс.
Во-вторых, нужно иметь суммарные данные о долгах перед кредиторами.

Смотрите так же:  Санитарные эпидемиологические требования к гостиницам

Если их требования гораздо выше обязательств перед судом, то процесс можно запускать.

Гасятся ли долги ИП как физического лица

Индивидуальный предприниматель одновременно является и физическим лицом. Зачастую в желании спасти бизнес многие кредиты берутся от физического лица, не предполагая последствий. К тому же большинство банков не хотят выдавать кредиты ИП именно из-за высоких рисков.
По закону процедура несостоятельности предприятия не имеет последствий для реструктуризации или банкротство по личным долгам физического лица. Чтобы избавиться от личных задолженностей гражданин должен оформить несостоятельность не как руководитель, а как физическое лицо.

С условиями рассмотрения ИП, как юридического лица, можно ознакомится в статье:

Прекращение процедуры банкротства

До того момента как постановление о банкротстве ИП оформят можно прекратить процедуру несостоятельности.

Для этого должно быть выполнено одно из предложенных условий:

  • Долги перед кредиторами погашены;
  • Достигнуто соглашение с заимодавцами и они не протестуют против прекращения процедуры;
  • В результате антикризисного управления наметилась положительная тенденция в развитии бизнеса.

Прекратить процесс можно подав соответствующее заявление и необходимые документы для прекращения процедуры банкротства.

Такими документами могут стать:

  • Заключенное письменно мировое соглашение между кредиторами и должником;
  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты долгов;
  • Финансовые отчеты, показывающие наметившуюся тенденцию выхода их кризиса и план погашения кредитов.

Последствия банкротства ИП

Процедура банкротства имеет ряд последствий для ИП по ее завершению.
Кроме потерянного имущества предприниматель теряет право на осуществление индивидуальной деятельности сроком на один год.
Кроме того в случае признания несостоятельности у ИП отзываются некоторые виды лицензий, которые впоследствии нужно будет оформить заново.
Последствия потери имущества и бизнеса весьма плачевны, но, несмотря на все трудности иногда это единственная возможная мера для должника рассчитаться с долгами.

Банкротство ИП в 2018 году: пошаговая инструкция

Разбираемся в наиболее актуальных вопросах, связанных с процедурой банкротства индивидуальных предпринимателей. Надеемся, что эта информация будет вам полезна!

Что такое банкротство?

Для начала разберемся с терминами. В юридическом словаре можно найти следующее, весьма исчерпывающее, определение:

Банкротство ИП — это установленная судом неспособность индивидуального предпринимателя удовлетворить в установленный срок предъявленные ему кредитные требования, а также выполнить обязательства по выплате заработной платы, выходных пособий и/или обязательных платежей.

К основным особенностям процедуры банкротства ИП в России можно отнести следующее:

  • Дела о банкротстве ИП рассматриваются арбитражным судом по месту жительства должника;
  • Дело о банкротстве индивидуального предпринимателя не может быть передано на рассмотрение в третейский суд;
  • Обратиться в суд с заявлением о банкротстве может как сам должник, так и его работники, которые ожидают выплату заработной платы и/или выходных пособий;
  • Заявление о признании ИП банкротом будет принято арбитражным судом, если предприниматель задолжал кредиторам более 500 тыс. руб. и не выплачивает задолженность (задолженности) более 3 месяцев;
  • Дело о банкротстве индивидуального предпринимателя должно быть рассмотрено арбитражным судом в течение 7 месяцев со дня поступления соответствующего заявления;
  • Любые заявления, ходатайства и жалобы в деле о банкротстве ИП должны быть рассмотрены в течение 30 дней;
  • Расходы на проведение процедур, применяемых в деле о банкротстве, осуществляются за счет средств должника.

Банкротство ИП в 2018 году: плюсы и минусы

Давайте разберем основные достоинства и недостатки банкротства индивидуального предпринимателя в РФ:

Плюсы банкротства ИП в 2018 году

  • Все ваши долги будут «заморожены» — вам перестанут начисляться банковские проценты, пени, штрафы и т.д.
  • У вас появится возможность реструктурировать долги;
  • Принудительное взыскание долгов будет приостановлено (или вовсе прекращено);
  • Вас перестанут донимать коллекторы — все требования относительно вашей задолженности могут быть предъявлены только в рамках дела о банкротстве.

Минусы банкротства ИП в 2018 году

  • Вы рискуете потерять свое имущество — «с молотка» может уйти почти вся ваша собственность (предметы роскоши, жилье, автомобиль и т.д.);
  • Во время рассмотрения дела о банкротстве вам будет запрещен выезд за пределы РФ;
  • Также вам будет запрещено осуществлять любую коммерческую деятельность в течение 12 месяцев.

Заявление о банкротстве ИП в 2018 году: правила составления

В соответствии с положениями ст. 37 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в заявлении о признании индивидуального предпринимателя банкротом должны быть указаны:

  • Наименование арбитражного суда, в который подается заявление;
  • Сумма требований кредиторов по денежным обязательствам;
  • Срок исполнения указанных денежных обязательств;
  • Причины возникновения задолженности;
  • Обоснование невозможности удовлетворить в полном объеме требования кредиторов;
  • Сведения об имеющемся у должника имуществе;
  • Номера счетов должника в банках и иных кредитных организациях
  • Кандидатура финансового управляющего;
  • Перечень прилагаемых документов.

Заявление о банкротстве индивидуального предпринимателя: образец в 2018 году

Бланк искового заявления можно скачать на нашем сайте или получить в канцелярии арбитражного суда.

Обратите внимание! Типового образца заявления о банкротстве ИП не существует, так как каждый случай индивидуален и требует особого подхода. Обратитесь за помощью к юристу, чтобы правильно составить заявление с учетом вашей конкретной ситуации.

Банкротство индивидуального предпринимателя в 2018 году: пошаговая инструкция

Если вы планируете самостоятельно начать процедуру банкротства ИП, рекомендуем придерживаться следующего алгоритма:

Шаг 1: подготовьте заявление о банкротстве

Не забудьте, что заявление составляется в нескольких экземплярах — оригинал вы подаете в арбитражный суд, а копии должны быть направлена конкурсным кредиторам и иным заинтересованным лицам.

Шаг 2: подготовьте документы для обращения в арбитражный суд

К заявлению о признании ИП банкротом необходимо приложить следующий пакет документов:

  • Документ о государственной регистрации индивидуального предпринимателя;
  • Документы, подтверждающие наличие задолженности;
  • Документы, подтверждающие неспособность должника удовлетворить требования кредиторов;
  • Список кредиторов индивидуального предпринимателя;
  • Бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату (либо заменяющие его документы);
  • Документы, подтверждающие право собственности на имущество (при наличии);
  • Отчет о стоимости имущества должника, подготовленный оценщиком (документ не является обязательным);
  • Договоры купли-продажи движимого и недвижимого имущества за последние 3 года (при наличии);
  • Справка из банка о наличии счетов и вкладов;
  • Копия свидетельства о заключении/расторжении брака (при наличии);
  • Копия брачного договора (при наличии).

Шаг 3: обратитесь в арбитражный суд

Подать заявление о признании ИП банкротом можно любым удобным для вас способом:

  • Лично(через канцелярию арбитражного суда);
  • С помощью представителя(потребуется оформить нотариальную доверенность);
  • По почте(заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении).

Найти адрес арбитражного суда на сайте arbitr.ru>>>

Последствия признания ИП банкротом в 2018 году

Если индивидуальный предприниматель будет признан банкротом, то, в соответствии со ст. 216 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», его ожидают следующие последствия:

  • Государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя официально утрачивает силу;
  • Аннулируются все лицензии, выданные ИП;
  • Обанкротившийся предприниматель не сможет открыть новое ИП в течение 5 лет с момента завершения процедуры банкротства.

Банкротство индивидуального предпринимателя: пошаговая инструкция

С наступлением финансовой несостоятельности физическое лицо в статусе ИП может объявить себя банкротом. Но простого громогласного заявления «Я банкрот!» недостаточно. К сожалению, индивидуальному предпринимателю необходимо пройти сложную и долгую процедуру банкротства, доказать свою неплатежеспособность и только после этого, по решению суда, можно будет говорить об официальном банкротстве ИП.

Что такое банкротство ИП и зачем его оформлять?

Понятие банкротства

Для начала разберемся, что ИП – это физическое лицо, имеющее разрешение на предпринимательскую деятельность (подробнее – читайте тут).

Банкротство ИП – это банкротство физического лица, которое подтверждается его несостоятельностью и невозможностью оплатить свои задолженности по кредитам и обязательным платежам даже после продажи всех своих активов.

Но стоит понимать, что наличие крупных долгов еще не дает причины индивидуальному предпринимателю объявлять себя банкротом. Только если все признаки банкротства сходятся к одному – отсутствию ближайших перспектив по восстановлению финансового положения ИП. Только в этом случае будут шансы на официальное признание предпринимателя банкротом.

Для чего нужно банкротство ИП

За последние 15-20 лет в России наблюдается значительный рост предпринимательской деятельности. Если ранее создавались крупные юридические предприятия и компании, требующие большого к себе внимания со стороны закона, то на сегодняшний момент большое распространение получило индивидуальное предпринимательство физических лиц, которое раньше не имело возможности приобрести статус «Банкрот».

Смотрите так же:  Алименты учащимся до 23 лет

Официальное банкротство индивидуальных предпринимателей стало актуальным десятки лет назад, но лишь с октября 2015 года в силу вступил законодательный акт о банкротстве физических лиц (в т. ч. и ИП).

Нормативная база банкротства и законы

С каждым годом в нашей стране активно развивается кредитная система, а это значит, что большая часть заемщиков – физические лица, которые берут кредиты на разные нужды, в том числе и на открытие и поддержку ИП. Но не всегда такой бизнес растет и процветает. В любой момент дела могут стать убыточными, а долги не покрываемыми.

Именно в такой момент индивидуальный предприниматель нуждается в помощи и поддержке, ведь найти оптимальное решение таких крупных проблем бывает ему не по силам. И только законодательные акты, применяемые судом, помогут разобраться с финансовыми проблемами ИП.

По каким причинам владельцы ИП и др. физлица добились разрешения на получение статуса банкротства:

  1. Каждый третий гражданин РФ имеет за плечами денежный кредит. Каждый двадцатый заемщик – индивидуальный предприниматель. Большинство берет кредиты на крупные суммы, даже не задумываясь о последствиях в случае просрочек из-за финансовой нестабильности.
  2. Неуравновешенная экономическая система. В стране постоянные кризисы, инфляции, дефолты. С каждым годом растет безработица, массовые сокращения и вместе с этим увеличивается количество граждан, которые прибегают к услугам займа или кредита. Но большая часть населения так и остается неплатежеспособной.

По этим двум глобальным причинам государство приняло решение урегулировать основные вопросы по банкротству физических лиц (ИП) в федеральных законах, кодексах и актах:

1. Федеральный закон о банкротстве:

  • От 2002 года «Институт банкротства любой категории лиц (общие нормы)».
  • От 2015 года «Банкротство физ. лиц и ИП».

2. Кодексы:

  • Гражданский кодекс Российской федерации «Право граждан на признание своей несостоятельности», с. 65.
  • Гражданско-процессуальный кодекс Российской Федерации «Виды имущества, не подлежащие изъятию у должника при процедуре банкротства», с. 446.

3. УК РФ « Ответственность за организацию преднамеренного или фиктивного банкротства», с. 196, 197.

4. Нормативный акт «Область регулирования».

Отрицательные моменты закона о несостоятельности граждан и ИП

Поскольку государство было вынуждено рассмотреть и принять закон « О банкротстве физ. лиц» из-за массовых жалоб и возмущений индивидуальных предпринимателей и простых заемщиков, оно не учло множество жизненных факторов русского народа и его финансово-экономической ситуации. Как выяснилось, в реальности только единицы ИП могут полноценно воспользоваться нововведенными законами о банкротстве.

Вот, к примеру, по закону можно начать процедуру банкротства только, если имеется задолженность от полумиллиона рублей, но для обычного человека уже сто тысяч рублей долга считается неразрешимой задачей.

Плюс ко всему еще одна странность: чтобы подать заявление о банкротстве физлицу, нужен долг от 500 000 рублей, но для организации достаточно иметь задолженность и в 300 000 рублей. Где логика? Все должно быть, как минимум, наоборот.

Именно поэтому большая часть индивидуальных предпринимателей не идет на риски, и обходит процедуру банкротства стороной, стараясь не нарушить законы РФ, выкарабкиваясь из долговой ямы собственными силами.

Сложности нового закона о банкротстве

Несмотря на якобы продуманные правовые акты и законы о банкротстве, на сегодняшний день существует множество сложностей и недочетов, которые сильно усложняют весь его процесс:

  1. Процесс банкротства – это сложная и долговременная процедура, требующая специальных знаний и тонкостей в законах, документах, и решения трудоемких вопросов. Поэтому физическим лицам необходимо прибегать к юридической помощи сторонних специалистов, имеющих практический опыт в таких делах. Проблема заключается в том, что должник и так сидит без денег и просит помощи у государства, так ему еще и приходится раскошеливаться на дополнительные услуги специалистов-консультантов и помощников. Чаще всего потенциальный банкрот просто не в силах оплатить даже эти услуги.
  2. В арбитражные суды поступает огромное количество заявлений о признании банкротом ИП, физлица или организации, так как только после решения суда можно получить статус банкрота. В связи с повышенной нагрузкой из-за большого количества заявлений, арбитражный суд уделяет минимальное количество времени на рассмотрение и изучение дела, тем самым нарушая все сроки и упуская из виду важные моменты.
  3. Закон о банкротстве в лице ИП и физлиц не может выполнять свою полную функцию, поскольку он вступил в силу всего лишь пару лет назад и не имеет устойчивой практики в решении данного вопроса. Закон действует лишь на ограниченных категориях граждан, причем еще и неполноценно.

Учитывая эти факторы, можно сделать вывод о том, что эти законы несовершенны и требуют доработок и поправок. А пока приходится рисковать временем и деньгами в надежде получения помощи от государства, которой может и не быть.

Признаки и основания для признания ИП банкротом: что предусматривает закон о банкротстве

В случае если индивидуальный предприниматель имеет кредиты или другие задолженности, то это еще не значит, что его могут признать банкротом. Для этого необходимо соответствовать определенным «признакам банкротства», которые установлены законами РФ:

  • Если должник не имеет в собственности недвижимость, деньги или прочие ценные предметы.
  • Если задолженность перед кредиторами превышает полмиллиона рублей.
  • В случае просрочки оплаты кредита от трех месяцев.
  • Когда долги невозможно покрыть продажей предприятия, ценных вещей и недвижимого имущества.
  • Если в перспективе на будущее не предвидится возможности погашения долга.
  • Если у ИП не было судимостей, связанных с экономическими махинациями.

Также стоит учесть, что индивидуальный предприниматель может заявить о банкротстве своего бизнеса еще до момента наступления явных признаков банкротства, представив доказательства суду о том, что в будущем не предвидится перспектив на его финансовое благополучие.

Кто может инициировать банкротство

Признать физическое лицо или ИП банкротом можно только в судебном порядке. Для начала процедуры признания физического лица или ИП несостоятельным, необходимо подать заявление в судебный орган.

Согласно законам РФ, инициировать процедуру банкротства ИП может:

  • предприниматель;
  • кредиторы ИП;
  • налоговые и прочие государственные органы при необходимости.

Следует учесть, что кредиторы могут подать заявление о банкротстве ИП, даже если задолженность предпринимателя не связана с его бизнесом.

Особенности процедуры банкротства ИП (видео)

В данном видео специалист выделяет особенности банкротства индивидуального предпринимателя. Раскрываются подробности и основные сложности данной процедуры.

Пошаговая инструкция, включающая важную информацию о банкротстве ИП

Для более детального изучения процедуры банкротства индивидуального предпринимателя предлагаем поэтапно ознакомиться с его процессами, тонкостями и важными документами.

Этап №1. Готовим все необходимые документы

Чтобы начать процедуру банкротства, в первую очередь собирается пакет основных документов и все доказательства, содержащие в себе информацию о неплатежеспособности индивидуального предпринимателя.

Предприниматель обязан заранее подготовить пакет документов для обращения в арбитражный суд, который установлен законодательством РФ, состоящий из:

  • Оригинала и заверенной копии документа, который может подтвердить личность индивидуального предпринимателя. В основном это паспорт гражданина РФ.
  • Документ (опись), в котором отображается все имущество (собственность) ИП.
  • Документ (справку), в которой отражается уплата налогов за три года.
  • Документы (справки, договора, расписки и т.д.), которые указывают размер занимаемой суммы у заемщика.
  • Оригинал и заверенная копия СНИЛС (страховое свидетельство в виде зеленой карточки).
  • Справка из банка о наличии и состоянии счета ИП (их может быть несколько).
  • Оригинал + копия свидетельства о браке (или его расторжении). Актуально для тех, кто был хоть раз в браке.
  • Справка или чек оплаченной госпошлины.
  • При наличии брачного договора обязательно предоставить его копию в заверенном виде.
  • Если ИП находится на инвалидности, обязательно представить документы, которые это подтвердят.
  • Документы о сделках, которые были совершены до момента обращения в суд, и которые имеют ценовое ограничение от трехсот тысяч рублей.
  • Документ, который подтверждает получение услуг финансового управляющего (обычно это квитанция (чек) об оплате).
  • Документ, подтверждающий статус ИП.
  • Все документы, которые детально отражают деятельность бизнеса ИП.
  • Данные о кредиторах.
  • Выписку ЕГРИП (действует только 5 дней).

Все документы и справки должны быть в оригиналах и копиях, заверенных нотариально печатью.

Этап №2. Подаем заявление о банкротстве в арбитражный суд

Для того чтобы арбитражный суд принял на рассмотрение ваше дело о банкротстве, необходимо подать специальное заявление, в котором должны быть отмечены следующие моменты:

  1. Указать адрес арбитражного суда, который будет рассматривать ваше дело о банкротстве.
  2. Четко прописать все ваши паспортные данные.
  3. Указать полную сумму долга и все данные кредитора + внятно расписать причины, по которым накопились эти долги.
  4. Расписать подробно все ваше имеющееся имущество.
  5. Указать финансового управляющего.
  6. Приложить к заявлению копии документов и договоров, подтверждающих банкротство ИП.
Смотрите так же:  Товарная экспертиза как профессия

Чтобы добиться от суда положительного решения, необходимо максимально подготовить всевозможные документы и доказательства, которые убедят арбитраж в вашем реальном состоянии банкротства, а не просто желании избавиться от накопленных долгов.

Скачать образец заявления о банкротстве ИП.

Этап №3. Рассмотрение судом заявления о банкротстве ИП

Процесс рассмотрения судом дела «о банкротстве» может занять много времени. Суд тщательно проверяет все документы, оценивает финансовое состояние должника, внимательно изучает доказательства. Помимо этого, суд отслеживает все совершенные сделки, связанные с недвижимостью и проверяет их на передачу родным людям или друзьям, что в свою очередь запрещено законом, если должник рассчитывает на получение статуса банкрота.

Суд может вынести одно из двух решений:

  • В пользу истца (положительное решение). Должник становится банкротом, и далее суд помогает найти решения, которые помогут банкроту поправить финансовое положение и избавиться от долгов.
  • Не в пользу истца (отрицательное решение). ИП отказываются признавать банкротом в связи с тем, что ему не удалось доказать свою несостоятельность.

Если решение объявлено положительным, то суд назначит для ИП финансового управляющего (ФУ) для контроля и исполнения судебных предписаний. Именно он в дальнейшем будет отвечать за все финансы ИП-банкрота. Услуги ФУ обязательны и должны оплачиваться полностью ИП.

Этап №4. Работа финансового управляющего

На момент выполнения рекомендаций суда и решения им вопросов по банкротству ИП, одним из главных исполнителей является финансовый управляющий, который был назначен судом для контроля финансов индивидуального предпринимателя.

ФУ должен выполнять следующие обязательства:

  • вести АФХД ИП;
  • контролировать действия, связанные с имуществом ИП;
  • устанавливает и конкретизирует все признаки банкротства ИП;
  • решает вопросы с кредиторами;
  • ведет контроль по реструктуризации долгов ИП;
  • представляет отчеты кредиторам и суду о своей проделанной работе.

Следует учесть, что финансовый управляющий обязан присутствовать и контролировать всю финансовую деятельность индивидуального предпринимателя, который должен действовать только в интересах суда.

Важно знать: как правильно закрыть ИП (с долгами и без них).

Ограничения в распоряжении имуществом в период разрешения дела о банкротстве

На момент решения судом вопросов, связанных с банкротством ИП, должник обязан соблюдать ряд ограничений, прописанных законодательством РФ:

  • В процессе признания банкротства должник не имеет права проводить сделки с любым своим имуществом.
  • Должник не имеет права пользоваться займами, брать кредиты или выступать в качестве поручителя.
  • ИП не может передавать свой бизнес, а также начинать новый на момент становления банкротства.

Если один из пунктов будет нарушен, то суд закроет дело и не признает ИП банкротом.

Варианты судебных процедур при банкротстве ИП

Когда суд выносит положительное решение, он так же назначает поиск решения проблем, связанных с наличием долгов у ИП. На сегодняшний день существует три варианта решения:

1. Мировое соглашение. Самое популярное и желательное решение при сложном финансовом положении ИП. При заключении «мировой», ИП и кредитор обоюдно решают свои споры, идя навстречу друг другу:

  • Кредитор меняет условия выплаты кредита (долга) на более благоприятные и щадящие для должника. Например, снижает процентную ставку, увеличивает сроки выплат и т.д.
  • ИП в свою очередь соглашается с новыми условиями, продолжая выплачивать кредит на более приемлемых условиях.

К мировому соглашению разрешается прибегнуть на любом из этапов судебного процесса, так как в таком решении заинтересованы все участники процесса.

Мировое соглашение должно быть составлено в определенной форме в письменном виде.

Скачать образец мирового соглашения.

Плюсы «мировой»:

  • В разы сокращается время на решение проблем банкротства.
  • Уменьшаются расходы (идет значительная экономия на услуги ФУ).
  • Можно добиться очень привлекательных предложений от кредиторов по отношению к задолженностям ИП.

Минусы:

  • Невозможность попробовать свои шансы на списание долгов с ИП.
  • ФУ на этом этапе заканчивает свою работу.
  • ИП так и остается в долгах и с проблемами, и продолжает выплачивать кредиты, но уже с более лояльными условиями.

Хоть практика в данных вопросах еще несовершенна, однако опытные специалисты советуют прибегать именно к мировому соглашению.

2. Реструктуризация задолженности (списание долгов с ИП).

Если в случае продажи имущества должника (ИП), задолженность так и не погашена, причем остаток кредита по-прежнему внушительный, а в перспективе не намечается никаких движений по закрытию долга, то суд вынужден прибегнуть к крайней мере – списанию оставшихся долгов с индивидуального предпринимателя.

Виды задолженностей, которые разрешены к списанию:

  • любой вид кредита;
  • займы (частные или юридические);
  • расписки по долговым обязательствам;
  • накопившиеся налоги.

Такие решения суд принимает очень редко, когда погасить долг ИП другими методами невозможно.

3. Альтернативный вариант – присвоение ИП статуса банкрота, и в дальнейшем продажа его бизнеса и имущества на аукционе. Данный вариант считается самым невыгодным для всех заинтересованных лиц.

Последствия банкротства ИП с кредитами, другими долгами

Если бизнес ИП висит на волоске, это еще не повод задумываться о банкротстве. Ведь это серьезный шаг, который может нести серьезные последствия для частника. Не всегда при признании банкротства ИП предлагают помощь по сохранению бизнеса и решению его проблем. Иногда суд строго объявляет частное лицо банкротом и распродает на аукционах все его остаточные средства и бизнес, обременяя предпринимателя следующими запретами:

  • Банкрот не имеет права открывать новый бизнес как минимум 5 лет.
  • Банкрот ИП теряет свой статус «ИП» и становится простым физлицом.
  • Кредиторы почти всегда отказывают в займе денежных средств «банкротам».
  • Банкрот не имеет права 3 года ездить за границу.

Перед тем, как подавать в суд заявление о банкротстве, стоит не раз подумать « а стоит ли?». Хоть и существует шанс поправить финансовые проблемы ИП, но как показывает практика, это большой риск остаться ни с чем и иметь кучу ограничений.

Преднамеренное и фиктивное банкротство

Бывают случаи, когда ИП искусственно создает ситуацию финансовой нестабильности, дабы заявив себя банкротом, не платить кредиты и списать свои долги. Они делают это двумя способами:

  1. Преднамеренное банкротство. ИП максимально подстраивает ситуацию так, что у него не остается никаких активов, кроме долгов. Например, он может свои активы и недвижимое имущество переписать родственникам или продать друзьям (якобы на время процедуры банкротства). А после списания долгов может все себе вернуть, и дальше активно развивать свое предпринимательское дело.
  2. Фиктивное банкротство. ИП незаконным путем подделывает документы о своей несостоятельности, перекидывает свои средства на поддельные счета, и, по сути, представляет себя перед судом полным банкротом, т.е. пытается избавиться от долгов и издержек.

При любом из таких раскладов стоит понимать, что в 95% случаев такие махинации сразу разоблачаются судом еще на этапе проверки документов и влекут за собой уголовную ответственность.

О том, какую ответственность несёт индивидуальный предприниматель, можете узнать здесь.

Изменения в законодательстве о банкротстве ИП с 1 октября 2016 года

Данные изменения существенно упростили процедуру признания несостоятельности ИП, доверив физлицу самому собирать все факты и подавать заявление в арбитражный суд.

Также изменения коснулись и имущества ИП в плане запрета на его конфискацию:

  • единственное место проживания ИП (в т. ч. дом с земельным уч-ком, на котором он находится);
  • топливо, предназначенное для отопления места жительства ИП;
  • любых домашних животных;
  • личные вещи должника (телефон, одежда, обувь);
  • государственные поощрения, награды, подарки;
  • продукты и напитки.

Банкротство индивидуального предпринимателя: тонкости процедуры (видео)

Предлагаем посмотреть видеоролик о банкротстве индивидуального предпринимателя. Юрист детально и четко рассказывает все тонкости и нюансы процедуры:

Таким образом, стоит сделать вывод о том, что процедура банкротства индивидуального предпринимателя достаточно сложная, в меру затратная и не всегда происходит в интересах бизнесмена. ИП необходимо тщательно взвесить все факты и риски, и только потом приниматься за это кропотливое и в некоторых случаях необходимое дело.

Author: admin